手机正成为诈骗分子的“硬通货”

警方解析三起案件 揭开“以物洗钱”套路

泉州网9月18日讯（融媒体记者 廖培煌 通讯员 白炯昕 文/图）近期，我市各地接连发生多起诈骗案件，受害人遭遇的话术各不相同——有的被“退费”迷惑、有的误入“投资理财”、有的轻信“兼职刷单”，但殊途同归——都被诱导购买高价手机，通过快递、货拉拉等方式寄往指定地址，少则被骗几万元，多则十余万元。这些手机一旦寄送到外地电子市场，立马被转卖交易出去，资金追查难度极大。

泉州市反诈骗中心提醒，此类手法是诈骗分子的新型洗钱套路，通过实物交割切断资金追查链条，手机凭借强流通性、高变现效率，已成为诈骗分子套现的核心工具。

警方拦截一起寄手机的骗局，追查到收货的商家。

话术各异 目的都是“买手机寄走”

“退学费”变“补单买手机”，熊先生被骗十余万元。

熊先生年过六旬，经营小生意。近日，他收到一条“可退某学堂学费”的短信，扫码下载APP后，有“客服”对接，并收到180元“退费”。此后，对方以“做任务才能继续退费”为由，让他小额转账并给予返利。取得信任后，对方突然称“操作失误”，要求他购买5部手机寄到深圳“补单修复数据”。熊先生照做后，对方再次称“操作失误”，要求再购买10部手机寄往江西南昌。此后，对方又要求他购买黄金交给线下人员。熊先生最终发现被骗，损失十余万元。

“内部投资”变“数码注资”，李女士也被骗十余万元。

李女士接到一个陌生电话，对方推荐“内部投资渠道”。她下载投资APP小额尝试，看到平台显示盈利且成功提现，便追加投入。后来她不愿继续转账，对方便推出“数码注资”模式，声称购买手机寄送即可算作投资份额。李女士购买8部手机寄往广州。此后平台无法提现、聊天记录失效，她才发现被骗，损失十余万元。

“兼职刷单”变“买手机解冻”，南安溪美陈女士被骗近十万元。

陈女士在网上投兼职简历后，被拉入微信群做任务，起初获得小额佣金。后来她充值积分却无法提现，对方以“操作错误”为由，要求她线下购买手机，通过货拉拉送到指定地点“完成任务解冻提现”。陈女士分两次购买8部手机，分别送到福州鼓楼和南安。在此期间她曾接到96110反诈预警电话，但未引起重视，最终被骗近十万元。

反诈民警介绍，三起案件中，骗术名目不同，但最后都指向同一件事：让受害人买手机、寄出去。

手段升级 规避警方监管追查

民警分析，当前银行转账风控越来越严，诈骗分子使用银行卡收款成本高、风险大，容易被发现。于是，他们编造“购买手机可以充值、注资、补单、解冻”等借口，让受害人通过正规渠道购买高价手机，再通过快递、货拉拉等寄到指定地址。

关键在于，这些手机一旦寄送到华南等地的电子市场，立马被转卖交易出去、迅速变现。受害人付出的真金白银，经此一转，就变成骗子“干净”资金；而手机作为实物，流转环节多、去向难以追踪，资金链条被切断，追查难度极大。

“很多受害人觉得，自己是在正规手机店消费，不是给陌生人转账，应该不是诈骗。实际上，这正是骗子想要的。”民警介绍，有受害人曾接到96110预警，却按骗子教的话术谎称“代购”“自己操作”，错过止损时机。

配合警方 不要隐瞒资金用途

泉州市反诈骗中心提醒，此类骗局的“内核”是洗钱。无论是让受害人“买手机寄走”，还是“领取现金”，或是“购买黄金寄送”，名目和载体看似各不相同，目的高度一致——都是为了绕开银行转账风控、切断资金线索、规避公安机关追查。手机、黄金、现金都是高价值、易变现、难追踪的“硬通货”，是骗子转移、隐匿赃款的首选。因此，凡是要求购买高价值实物并寄送或当面交给陌生人的，要高度警惕。

凡是要求你购买手机、黄金、购物卡、礼品卡，并寄送或当面交给陌生人的，都是诈骗。无论是“退费”“投资”“兼职”还是“刷单”，凡是要求先做任务、充值、补单、解冻的，都不要相信。不要被小额返利、可提现等甜头迷惑；不要因为“不是转账”就放松警惕。

市民如接到96110反诈预警电话，务必接听；民警上门当面劝阻，务必配合，不要隐瞒资金用途。同时建议下载国家反诈中心APP并开启预警。如遇类似情况，请立即拨打110或到派出所报警，保留聊天记录、转账凭证、快递单据等证据。